AML und Verifizierung bei Greenluck

Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir unternehmen, damit bei Greenluck Casino kein Geld aus illegalen Quellen in den Spielbetrieb gelangt, und was die Verifizierung Ihres Kontos für Sie bedeutet. Wir halten diese Prozesse bewusst transparent, weil sie Ihren Schutz und unseren gesetzlichen Pflichten dienen.

Unsere AML Richtlinie

Unser Auftrag

Wir betreiben Greenluck Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Seit unserer Gründung 2018 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein Geld aus krimineller Herkunft über unsere Plattform gewaschen wird. Zu diesem Zweck betreiben wir ein risikobasiertes Präventionssystem, das alle Geldflüsse erfasst und bewertet.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Alle Mitarbeitenden werden regelmäßig zu Themen wie Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrugserkennung geschult. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß unseren Meldepflichten an die zuständigen Behörden, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

• Risikobasierte Bewertung jedes Kundenkontos und jeder Transaktion
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden im AML Bereich
• Meldung auffälliger Vorgänge an die Lizenzbehörde
• Interne Audits und Aktualisierung der Richtlinien bei Gesetzesänderungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre persönlichen Daten bereits gegen verfügbare Datenbanken ab, um minderjährige Spieler und gesperrte Personen auszuschließen. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, denn unsere Lizenz verlangt, dass Auszahlungen nur auf verifizierte Konten erfolgen. Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern führen wir zusätzliche Prüfungen durch, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Lichtbild. Als Adressnachweis dienen eine Meldebescheinigung oder eine aktuelle Rechnung eines Versorgers, die nicht älter als drei Monate sein darf. Zusätzlich weisen Sie nach, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert oder gescannt
• Adressnachweis: Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung, ausgestellt in den letzten drei Monaten
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Vorgang haben wir so kurz wie möglich gehalten, damit Sie schnell weiterspielen und Auszahlungen ohne Verzögerung erhalten können. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente bis zu drei Werktage, häufig sind wir deutlich schneller. Solange die Prüfung läuft, können Sie einzahlen und spielen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an unser Compliance-Team.
• Schritt 2: Wir prüfen die Dokumente auf Vollständigkeit, Echtheit und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungsfrist mit einer konkreten Rückfrage bei Ihnen.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Verifizierung schriftlich, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen, und wir speichern sie auf Servern mit strikten Zugriffsbeschränkungen. Einsehen können ausschließlich befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen und Einsätzen, die im auffälligen Verhältnis zu den bisherigen Aktivitäten auf Ihrem Konto stehen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Konkret fragen wir nach, wenn die Summe Ihrer Einzahlungen und Einsätze ein bestimmtes Risikoausmaß überschreitet oder wenn Ihr Spielverhalten plötzlich stark von den bisherigen Mustern abweicht.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge aus Immobilienverkäufen, Erbschaftsurkunden oder Gewinnauszahlungen anderer licenzierter Anbieter. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten überflüssige Kopien nach Abschluss der Prüfung gemäß unseren Aufbewahrungsregeln.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt und an unser Compliance-Team meldet. Dabei gilt die Regel, dass Auszahlungen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode erfolgen wie die vorherigen Einzahlungen. Ist eine Auszahlung auf die ursprüngliche Methode technisch nicht möglich, zum Beispiel bei abgelaufenen Karten, suchen wir gemeinsam mit Ihnen eine dokumentierte Alternative.

Die geltenden Limits geben wir hier offen an. Der Mindestbetrag für Einzahlungen und Auszahlungen liegt bei jeweils 10 EUR, Gebühren erheben wir keine. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst sperren wir Auszahlungen, denn diese dürfen rechtlich nur auf verifizierte Konten erfolgen. Bleibt die Verifizierung über einen längeren Zeitraum aus, kann das gesamte Konto eingefroren werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente oder widersprüchliche Angaben fest, schließen wir das betreffende Konto. In solchen Fällen erstatten wir Einzahlungen, soweit gesetzlich zulässig, auf die Herkunftsmethode zurück, und behalten uns vor, den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. Sie haben jederzeit das Recht, unseren Entscheid zu begründen und fehlende Unterlagen nachzureichen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche Vorschriften unserer Lizenz vor. In dieser Zeit müssen wir den Behörden auf Verlangen die Herkunft und den Verlauf von Geldern nachweisen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu drei Werktage. Vollständig und deutlich eingereichte Dokumente bearbeiten wir häufig schneller.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Dritte weitergeleitet werden, und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die kontoinhabende Person gehen.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Einzahlungen nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei erhalten, und wir suchen gemeinsam mit Ihnen nach einer lösbaren Variante.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben die Daten nicht an Dritte weiter, außer bei gesetzlicher Verpflichtung.